Zajímají vás možnosti a jaký je postup pro převod penzijního připojištění na doplňkové penzijní spoření? Tak to jste tu správně, protože kdo by chtěl zbytečně přicházet o peníze navíc. Projdeme si společně kdy je převod vhodný, kam je převod vhodný, jak si s převodem polepšíte a také jak společně zvládneme převod online. Přesně tak, se mnou totiž převod zvládnete během krátkého telefonátu, ale i přes e-mail. Tím ušetříte čas, protože nebudete muset nikam do banky.
Proč a kdy se vám vyplatí přejít na výhodnější spoření do DPS?
protože Doplňkové penzijní spoření je v podstatě modernizovaná verze starého penzijního připojištění. Celkový převod penzijního připojištění na doplňkové penzijní spoření je spíše administrativní úkon. Díky němu se ale dostanete k lepšímu zhodnocení, sami si zvolíte, jakou nastavíte strategii spoření (detaily probereme na schůzce) a třeba získáte navíc i peníze od zaměstnavatele, protože i on s vaším spořením na důchod získá výhody a sníží si náklady na zaměstnance.
Jaký je hlavní důvod pro převod penzijního připojištění na doplňkové penzijní spoření? Přesně tak! Je to víc peněz pro vás. Když se podíváte na porovnání výnosů, tak sami uvidíte, že rozdíly mezi starým připojištěním a novým Doplňkovým penzijním spořením jsou zásadní.
V této orientační tabulce si odkládáte každý měsíc 1.000 Kč. Na starém penzijním připojištění máte už 100.000 Kč, které se převedou. Jaký je očekávaný výsledek po 25 letech?
V tabulce je porovnání, a pro vás bude asi nejdůležitější, kolik která varianta zajistí pravidelnou rentu na dalších 15 let v důchodu. Dal jsem do porovnání dolů dva základní poskytovatele starého penzijního připojištění, na pozici 2 vyvážené Doplňkové penzijní spoření od České Spořitelny a na pozici 3 dynamickou a výnosnější variantu, vhodnou na odkládání pro více než 10 let.
Aby nebylo porovnání zkreslené posledním rokem, který se zadařil všem poskytovatelům spoření na důchod, je průměrné zhodnocení uváděné od počátku funkčnosti jednotlivých fondů. Váš převod penzijního připojištění na doplňkové penzijní spoření totiž musí dávat smysl a musí být výhodný pro vás, nikoliv pro poskytovatele.
Sami vidíte, mít každý měsíc o více než 6.000 Kč navíc už prostě dává smysl. Ve starém penzijním připojištění jste totiž omezení tím, že staré penzijní fondy nemohou využívat výkonnější nástroje pro zhodnocení. Převod do nové varianty je vhodný, pokud máte do odchodu do důchodu nebo předdůchodu aspoň 6 let a více. Předchozí doba se vám započítá do podmínek platnosti smlouvy, takže vám minimální doba platnosti nepropadne.
Převod penzijního připojištění na doplňkové penzijní spoření krok za krokem
K bezpečnému a pro vás opravdu výhodnému převodu mám už osvědčený postup, který zajistí vše potřebné, a to znamená i podstatné informace a porovnání pro vás. Díky tomu budete mít zvolenou správnou strategii, pořešíme spolu i vaše plány a cíle a teprve potom porovnáme vhodné poskytovatele. Až potom přistoupíme k administrativě. Některé úkony jsou důležité pro vás, některé vyžaduje poskytovatel a také zákon (AML, GDPR, Investiční dotazník).
Seznam kroků pro převod penzijního připojištění na doplňkové penzijní spoření:
- Odešlete mi vaše kontaktní údaje. Potom Vám zavolám a domluvíme si bezplatnou konzultaci
- Připravíte si vaši původní smlouvu. Podle ní totiž budeme řešit porovnání a vylepšení odkládání.
- Na schůzce projdeme možné varianty a rovnou spočítáme možnosti podle domluvené strategie a vašich představ.
- Projdu s vámi i to, jak to s klienty řeším já, a co bych upravil / doplnil k vaší volbě. Samozřejmě zohledníme i další produkty pro odkládání nejen na důchod.
- Po odsouhlasení strategie, nastavení odkládání i poskytovatele společně spustíme proces převodu.
- Vyplníme společně potřebnou dokumentaci. Naprostá většina je elektronicky, takže vám postačí mít u sebe mobil a přístup na e-mail.
- Potom už jen dohlédnu nad hladkým převodem na novou a efektivnější formu vašeho odkládání
- Samozřejmostí je i následný servis, konzultace a dohled nad výkonem zvolené varianty, protože převod penzijního připojištění na doplňkové penzijní spoření není jen o jedné změně, ale dlouhodobé aktivitě a sledování výkonnosti.
Co se stane po převodu do nového spoření?
Co se děje v systému poskytovatele?
Jak získat pohodlně převod do nového spoření na penzi?
Správně nastavené doplňkové penzijní spoření vám zajistí navíc peníze na důchod, díky lepšímu a bezpečnějšímu zhodnocení, včetně příspěvků od státu a možnosti daňových úspor. Administrativa pro převod penzijního připojištění na doplňkové penzijní spoření je na pár minut, vy ale potřebujete získat ideální variantu, a právě proto se mnou klienti spolupracují a řeší své spoření nejen na důchod.
