Penzijní připojištění je klíčovým prvkem finančního plánování na stáří. Pokud nejste spokojeni se svou současnou penzijní společností, máte možnost přejít k jiné instituci, která vám nabídne lepší podmínky. Převod penzijního připojištění do jiné banky může znamenat nižší poplatky, vyšší zhodnocení nebo lepší klientský servis. Vyřeším s vámi vše potřebné tak, abyste opravdu získali ideální a výhodnější řešení.
Proč uvažovat o změně penzijní společnosti?
Penzijní připojištění si sjednalo mnoho lidí již před lety, ale trh se mezitím výrazně změnil. Pokud vám vaše současná penzijní společnost nenabízí výhodné podmínky nebo nejste spokojeni se zákaznickým servisem, převod je správným krokem. Získáte totiž lepší možnosti v nové variantě, než při starém penzijním připojištění.
Mezi hlavní důvody pro převod penzijního připojištění do jiné banky na výhodnější doplňkové penzijní spoření patří:
✅ Nižší poplatky – Některé penzijní společnosti si účtují vyšší správní poplatky, které mohou snižovat vaše konečné výnosy.
✅ Možnost volby strategie odkládání – Máte na odkládání více času? V tom případě vám ukážu rozdíly mezi strategiemi odkládání
✅ Lepší zhodnocení – Výnosnost penzijních fondů se liší a přechodem k jiné instituci můžete získat vyšší zisky.
✅ Flexibilnější podmínky – Některé společnosti umožňují lepší nastavení příspěvků nebo jednodušší správu účtu.
✅ Kvalitnější zákaznický servis – Dostupná a vstřícná podpora může být klíčová pro váš dlouhodobý komfort.
Jak převod penzijního připojištění do jiné banky?
Samotný proces převodu není složitý, ale vyžaduje několik kroků s vaší účastí:
1️⃣ Analýza aktuální smlouvy – Nejprve je nutné zjistit podmínky vaší současné penzijní smlouvy. Některé smlouvy mohou obsahovat výstupní poplatky. Projdu si v ní vše potřebné.
2️⃣ Výběr nové penzijní společnosti – Porovnáme společně dostupné a vhodné možnosti, a vybereme tu nejvýhodnější variantu a poskytovatele.
3️⃣ Podání žádosti o převod – Po výběru nové společnosti je pro převod penzijního připojištění do jiné banky třeba podat oficiální žádost o převod. Tu spolu zvládneme na první schůzce. Postačí, když si připravíte původní smlouvu. Podpis k rychlejšímu převodu lze řešit klasicky nebo pomocí bankovní identity.
4️⃣ Schválení a dokončení převodu – Nová penzijní společnost se postará o komunikaci se stávající institucí a zajistí hladký přechod a převod naspořených peněz. Pak už jen posíláte peníze na novou smlouvu.
Kolik stojí převod penzijního připojištění do jiné banky a jak dlouho trvá?
Ve většině případů zajišťuji převod penzijního připojištění zdarma. Některé penzijní společnosti si však mohou účtovat poplatek za ukončení smlouvy, pokud jí máte jen kratší dobu. Proto je důležité vše předem prověřit. Celý proces převodu jako takového obvykle trvá několik týdnů, až dva měsíce, v závislosti na administrativních lhůtách jednotlivých institucí. Se mnou ale prvotní kroky dořešíte během první schůzky a o zbytek se postarám tak, abyste měli potřebné informace a přehled. Stav převodu budete moci sledovat na svém uživatelském účtu.
Využijte se mnou Garance vkladů pro převod penzijního připojištění do jiné banky. Tato služba vám zajistí, že nepřijdete o peníze, které do spoření vložíte. Lze také řešit garanci na peníze vložené zaměstnavatelem i na státní příspěvky.
Domluvte si bezplatnou konzultaci a zjistěte své možnosti
Nejste si jistí, zda je pro vás převod penzijního připojištění do jiné banky výhodný? Právě proto si dáme bezplatnou konzultaci, na které společně projdeme vaši aktuální situaci, porovnáme dostupné možnosti a najdeme nejlepší řešení. Peníze jsou důležitá a osobní věc. Proto nechci nic řešit na dálku, a rád se s vámi setkám osobně u mě v kanceláři nebo klidně i u vás doma.
📅 Objednejte si schůzku ještě dnes a zajistěte si lepší podmínky pro váš důchod. Stačí mě kontaktovat přes modré tlačítko pod článkem, nebo předběhněte ostatní zájemce a sjednejte si vhodný termín přes můj online kalendář. Ten se vám zobrazí po kliknutí na zelené tlačítko. Rád vám vše vysvětlím osobně a v klidu probereme, jak a kde výhodně sehnat a naspořit peníze na důchod.
